Сайт m.oktrade.cc предлагает инвестировать средства, торговать криптовалютами и получать стабильный и высокий доход без особых усилий. Однако многочисленные отзывы бывших клиентов компании OkTrade сообщают об обмане и мошенничестве организаторов. На основе проведенного анализа, мы пришли к выводу, что сотрудничество с данной платформой может привести к значительным финансовым потерям.
Контакты OkTrade
Наименование: OkTrade;
Действующие сайты: m.oktrade.cc;
Юридические лица, заявленные на сайте: Btcwealth;
Контакты на сайте: не сообщаются;
Декларируемые услуги: доступ к сделкам с криптовалютными парами посредством платформы;
Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступен без ограничений.
Схема развода от m.oktrade.cc
Реестр профессиональных участников финансового рынка на сайте Банка России не содержит информации о компании OkTrade. Это доказывает отсутствие у брокера российской лицензии, и означает, что проект не имеет права оказывать финансовые услуги в нашей стране. Кроме того, проверка сайтов иностранных регуляторов не обнаружила записей о проекте или его лицензиях.
На сайте m.oktrade.cc полностью отсутствует контактная и нормативная информация: не сообщается сведений о юридическом лице, адрес, телефон, электронная почта. Более того, скрыто даже торговое название Btcwealth, оно доступно только пользователям мобильных телефонов Apple, и становится видимым только после установки приложения. Такая непрозрачность грубо нарушает как российское, так и международное законодательство по защите прав потребителей.
Проект даже не имеет версии для настольных компьютеров и планшетов, посетителям и клиентам доступна только мобильная версия по адресу m.oktrade.cc.
Следует отметить, что мы уже сталкивались 16 июля 2024 года с такой схемой публикации, в ходе исследования мошеннического проекта BTHTSS (bthtss.com) и связанного с ним семейства из 15 скамов.
Исследование сценария размещения и исходного кода страниц площадки m.oktrade.cc позволяет сделать вывод, что проект был создан на основе платформы массового производства сайтов. До 2011 года такие технологии в основном использовались для «черного SEO», с целью обмана поисковых систем. Позже подобные инструменты начали применяться организованной преступностью для производства фишинговых страниц, сайтов псевдоброкеров, фальшивых бирж и кошельков, а также площадок финансовых пирамид.
Списки названий и адресов сгенерированных клонов передаются в криминальные колл-центры, которые атакуют потенциальных жертв по телефону, в мессенджерах и через социальные сети. Персональные данные преступники приобретают в даркнете, или копируют её из баз утечек 2022-2024 годов. Непосредственной обработкой граждан занимаются операторы «воркеры», прошедшие специальную психологическую подготовку. Для выманивания денег преступники используют стандартизованные уловки:
- Убеждают внести деньги, расписывая перспективы обеспеченной жизни. Манипулируют эмоциями: неудовлетворенностью уровнем доходов, амбициями, азартом, привязанностью к родным, а также страхом, завистью, стыдом и чувством вины;
- После получения первого платежа усиливают давление, добиваясь новых платежей под предлогом высоких доходов от будущих сделок. Для этого настойчиво уговаривают занять деньги в банках или микрофинансовых организациях;
- Активно советуют использовать программу для автоматического трейдинга или дублирования сделок («робота»);
- Регулярно отклоняют запросы клиентов на вывод денег, ссылаясь на вымышленные нарушения правил, или необходимость погашения несуществующих долгов. Например, утверждают, что клиент обязан оплатить налоги, страховку депозитов, комиссии брокера или аналитиков, бонусы;
- Заявляют, что запрос на вывод средств был обработан, но, по их словам, платеж не был принят банком или провайдером кошелька клиента. Чтобы обойти это ограничение, предлагают подключить фейковые и дорогостоящие схемы для альтернативного вывода денег («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Добиваясь от жертвы послушания, запугивают фальшивыми звонками и сообщениями, от лица влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб, правоохранительных органов, Интерпола;
- В некоторых случаях мошенники вводят клиента в заблуждение, передавая ему ложные сведения об убыточных сделках в личном кабинете, чтобы обосновать потерю средств.
Когда «воркеры» начинают переговоры, они убеждают клиентов взаимодействовать по видео через мессенджеры в режиме демонстрации экрана, или посредством программ удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). Преступники утверждают, что такой формат ускорит процесс обучения трейдингу и поможет быстрее получить доходы. Однако в действительности, преступники таким образом копируют платежные данные, которые затем используют для кражи средств со счетов и кошельков.
Получив нужную сумму от жертвы, мошенник незамедлительно вносит её контактные данные в черный список CRM, и перестает отвечать на звонки и сообщения клиента.
m.oktrade.cc, отзывы о OkTrade
Фраза «брокер слил депозит» пользуется популярностью в России. Напротив, в международной практике распространено выражение «drain off deposit», которое означает, что клиент сам отдавал распоряжения на заключение сделок, и сам несет ответственность за возможные убытки. Однако распространившиеся в России с начала 2000-х годов дилинговые центры Форекс настолько беззастенчиво злоупотребляли доверием клиентов, что обвинения финансовых организаций в преднамеренном разорении стали массовыми. Отчасти такие обвинения подтверждаются публикациями, в которых описаны программные лазейки на платформах для скрытого контроля над личными кабинетами клиентов («черные ходы», backdoors). Например, Virtual Dealer Plugin для платформы MetaTrader.
Однако только квалифицированная экспертиза может предоставить неопровержимые доказательства использования «черных ходов». Например, после изъятия оборудования у псевдоброкера TeleTrade в 2018 году, криминалисты МВД установили, что администрация использовала backdoor для манипуляции результатами сделок и обмана клиентов. В отношении платформы OkTrade у нас нет сведений о подобной экспертизе, поэтому мы не можем утверждать, что этот брокер занимается сливом депозитов
Однако, для оценки добросовестности проекта можно использовать сведения о доходности, полученные из отзывов клиентов. Лицензированные брокеры, согласно отчету Банка России «Портрет клиента брокера» за первое полугодие 2021 года, обеспечивают клиентам положительную доходность на уровне не менее 50%. В противоположность этому, отзывы бывших трейдеров m.oktrade.cc показывают, что доходность на этой платформе отрицательна и превышает -90%. Это свидетельствует о том, что бизнес-модель OkTrade основана на присвоении средств клиентов.
Стремясь к объективности, мы также рассмотрели положительные отзывы о платформе m.oktrade.cc и обнаружили, что подавляющее большинство не содержат информации о внесенных депозитах и полученных доходах. Отсутствие существенных фактов в отзывах часто указывает на их недостоверность, и может свидетельствовать о том, что отзывы являются заказными и рекламными. Также следует отметить, что публикация фальшивых отзывов представляет собой масштабную международную индустрию. В 2022 году рекламодатели потратили на размещение таких отзывов 152 миллиарда долларов.
Как вернуть деньги от m.oktrade.cc
Мошенничество можно выявить своевременно, если действовать с осторожностью и использовать знания. В частности, любое предложение легкого заработка, пассивного дохода или инвестиций следует проверять по списку приемов, который мы предоставили в разделе «Схема развода».
Возврат средств возможен даже после того, как они попали к мошенникам. Платежи, проведенные с помощью карты в пользу юридических лиц, можно оспорить в банке (чарджбэк). А в случае перевода денег физическим лицам можно вернуть их через суд, подав иск о неосновательном обогащении.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Вы доверились рекламе в интернете или обещаниям по телефону, перевели деньги, а теперь подозреваете обман? Есть три веские причины, чтобы безотлагательно обратиться за юридической помощью:
- Тщательно проверить получателя денег, используя данные из официальных реестров и открытых источников, на предмет признаков недобросовестности или мошенничества;
- Защитить свои средства от дальнейших потерь при повторных мошеннических атаках, с помощью приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Своевременно подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки рассмотрения, и увеличить шансы на успешный возврат денег.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против OkTrade
Если вы считаете, что одиноки в своей ситуации, то вы ошибаетесь. Практика доказывает, что такие мошеннические проекты обманывают сотни, даже тысячи людей. В настоящее время, по инициативе пострадавших от OkTrade, готовится коллективная жалоба в надзорные органы. Присоединяйтесь!
