Мошенники из MaxiCapital похитили у гражданина России 190000 рублей через перевод физическому лицу. Юристы НЭС добились решения суда о возврате неосновательного обогащения.
Имена наших доверителей и участников разбирательства изменены с целью сохранения конфиденциальности.
В октябре 2022 года Николаю позвонил неизвестный, который назвался представителем финансовой компании Freedom Finance. Переговорщик настойчиво убеждал гражданина совершать сделки на бирже с помощью этой компании, заверяя при этом, что представляемая им организация официально зарегистрирована в России, и располагает лицензией Банка России на оказание брокерских услуг. После нескольких сеансов общения Николай прислушался к доводам представителя компании, и вступил в договорные отношения, зарегистрировавшись на сайте light-trading.maxicapital.group, ссылку на который прислал переговорщик.
После этого обработка гражданина усилилась, неизвестные агрессивно убеждали его вносить денежные средства для совершения выгодных сделок с финансовыми инструментами. Для этого переговорщики присылали гражданину реквизиты счетов физических лиц. Находясь под воздействием представителей финансовой компании, Николай совершил ряд переводов:
- Дмитрию Р., 5000 рублей на счет в АО «Тинькофф Банк», 20 декабря 2022 года;
- Степану О., 70000 рублей на счет в АО «Тинькофф Банк», 24 декабря 2022 года;
- Антону Ф., 190000 рублей, на счет в АО «Тинькофф Банк», 12 января 2023 года;
- Эдуарду В., 1097000 рублей, на счет в АО «Тинькофф Банк», с 24 декабря 2022 года по 26 января 2023 года;
- Михаилу С., 300000 рублей, на счет в АО «Тинькофф Банк», 26 января 2023 года;
- Валентине Г., 200000 рублей, на счет в АО «Тинькофф Банк», 26 января 2023 года.
С начала 2023 года переговорщики вымогали у Николая платежи посредством психологического давления, убеждая гражданина, что без новых переводов он не сможет вернуть вложенные средства и получить прибыль.
В конце января 2023 года гражданин пришел к выводу, что представители компании обманом присваивают его деньги, и решил обратиться за юридической помощью. 22 февраля Николай заключил договор с компанией НЭС.
Анализируя вводные данные доверителя, юрист Игорь обнаружил, что интернет-сайт light-trading.maxicapital.group никак не связан с компанией Freedom Finance, а принадлежит проекту MaxiCapital.
Эта организация 1 февраля 2021 года была идентифицирована Банком России как проект с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. В течение 2021 и в начале 2022 года доступ ко всем площадкам MaxiCapital был ограничен на территории России.
- maxicapital.net — 16 марта 2023 года;
- maxicapital.biz — 15 июля 2021 года;
- maxicapital.pro — 26 ноября 2021 года;
- maxicapital.group — 6 марта 2022 года.
С момента внесения MaxiCapital в «черный список» Центробанка и до даты контакта с Николаем прошло 607 дней (1 год и 8 месяцев). Представители MaxiCapital были вполне осведомлены о нелегальном характере своей деятельности, и ввели в заблуждение своего клиента дважды:
- Выдавая себя за легальную компанию Freedom Finance;
- Заявляя, что сайт по адресу light-trading.maxicapital.group принадлежит компании, законно зарегистрированной на территории России, и располагающей лицензией на оказание финансовых услуг.
Стремясь соблюсти гражданско-правовой порядок разрешения споров, юрист Игорь направил претензию в компанию MaxiCapital, однако ответа не последовало.
С целью получения официальной правовой оценки деятельности компании MaxiCapital, юрист НЭС направил запрос в Банк России, и 15 марта регулятор дал ответ, сообщив, что проект MaxiCapital не получал специальных разрешений (лицензий). Завершая письмо, Центробанк сообщил, что компания действует незаконно, нарушая пункты 6 и 6.1 статьи 51 Закона № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».
После этого юрист Игорь предложил доверителю Николаю возбудить против получателей платежей иски о возврате неосновательного обогащения. Статья 1102 Гражданского Кодекса Российской Федерации устанавливает обязанность приобретателя вернуть потерпевшему полученное без правовых оснований имущество. В то же время ни один из 6 физических лиц, получивших платежи Николая в пользу MaxiCapital, не заключали с ним договоров или сделок, не состояли с ним в семейных либо трудовых отношениях.
Для возбуждения иска необходимы установочные данные ответчика, которыми Николай не располагал. Однако, согласно статье 21 Уголовно-процессуального Кодекса РФ, органы следствия вправе запрашивать информацию, и эти запросы обязаны исполнять любые учреждения, организации, должностные лица и граждане. В том числе и кредитные организации, как отправившие платежи Николая, так и получившие их на счета своих клиентов.
Поэтому юрист Игорь с согласия доверителя 30 марта направил в МВД города Улан-Удэ ходатайство о проведении оперативно-розыскных мероприятий. 10 мая Николаю поступил ответ из правоохранительных органов об удовлетворении ходатайства.
Следственные действия заняли почти полгода, и в ноябре 2023 года доверителю НЭС сообщили в МВД установочные данные получателей его денежных средств. На их основе юрист НЭС подготовил исковые заявления, и направил их в суды по месту жительства ответчиков.
24 октября 2024 года Заволжский районный суд города Ульяновска под председательством судьи Оленина И.Г. рассмотрел гражданское дело по иску Николая к Антону Ф. о возврате неосновательного обогащения в размере 190000 рублей. К участию в деле в качестве соответчика был привлечен законный представитель несовершеннолетнего Антона Ф., его отец Кирилл Ф. Ответчики в суд не явились, о причинах неявки не сообщили. Истец Николай представил в суд заявление о рассмотрении дела в его отсутствие.
Суд установил, что ответчик Антон Ф. получил на принадлежащий ему счет в АО «Тинькофф Банк» денежные средства в размере 190000 рублей. Следственные действия МВД по городу Улан-Удэ обнаружили, что эти денежные средства были переведены Николаем в результате обмана со стороны третьих лиц.
Поскольку ответчик не предоставил суду доказательств правовых оснований получения денежных средств от истца, в том числе в дар или в целях благотворительности, приобретенные Антоном Ф. 190000 рублей представляют собой неосновательное обогащение, и подлежат возврату истцу.
Руководствуясь статьями 12,56,167,194 – 199, 233-234 Гражданского процессуального Кодекса Российской Федерации, суд решил взыскать с ответчика Антона Ф. в пользу истца Николая сумму неосновательного обогащения в размере 190000 рублей, а также проценты за пользование чужими денежными средствами и расходы по оплате госпошлины.
В случае, если несовершеннолетний Антон Ф. не имеет доходов либо имущества, достаточных для возмещения ущерба, суд в соответствии со статьей 1074 Гражданского Кодекса РФ решил привлечь к субсидиарной ответственности его отца, Кирилла Ф., и взыскать с него сумму неосновательного обогащения.
Мотивированное решение суда изготовлено 29 октября 2024 года.
