В нашу редакцию поступили жалобы от обманутых граждан относительно указанных ниже интернет-проектов. В ближайшее время мы опубликуем результаты нашего исследования по каждому из них и расскажем, как можно вернуть деньги.
19.11.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве
- Tradevelo (tradevelo.net);
- Swissmontwealth (swissmontwealth.com);
- 8eightcap (eightcapltd.com, pc.eightccap.cc);
- Group Heligan (group-heligan.com);
- Echosphere Pro (echospherepro.com);
- Robin Hood Trading Investment (robinhoodtradinginvestment.com);
- Stocknet Institute (wt.stocknetinstitute.com);
- Goldstone Securities (goldstonesecurities.com, wt.goldstonesecurities.com);
- Desc Account (user.desc-account.co);
- Focuss Markets (user.focuss.cc, wt.focuss.cc);
- Elite Signal Trade (elitesignaltrade.com);
- Global Multi Bank (globalmultibankltd.online);
- Affila Market (affila-mark.co);
- DigitalogicFX Trade (digitalogicfx.org);
- GlobalxInvest (globalxinvest.com, webtrader.globalxinvest.com);
- Apsocial Group (apsocialgroup.com);
- East Coast (ecasset.com, webtrader.ecasset.com, client.ecasset.com);
- Trade Nystm (office.nystm.io, trade.nystm.io);
- Entice Capital Limited (enticecapital.com, dash.enticecapital.com);
- Unitedpips Ltd (unitedpips.com, app.unitedpips.com);
- Daxfx (daxfx.com);
- Fx Zenith (fxzenith.com, my.fxzenith.com);
- MoneraCap (moneracap.io, client.moneracap.io);
- Partner Effect (partner-effect.net, trd.roomtrade.online);
- Fin Ventures United (finventurunited.com, cfd.finventurunited.com);
- Neomarkets Group Ltd (neomarkets.ae, marketsneo.com);
- Nomo (nomotrade.com);
- NFX Capital (indo-seanfx.com);
- InstaFintech Group (secure.ifxtrade.co, secure.ifxbuy.com);
- Exons Group (exons-grp.com, exonsgrp.com);
- Wiolin (webtrader.wiolin.app);
- WallStreet Exchange (wallstreetexchange-webtrader.co, wallstreet-fx-client.io);
- Q1 Markets (q1markets.com);
- My Forex Adda (myforexadda.com);
- TryTon (trytonpro.ltd);
- IntegrationPro (mobile.integrationpro.online, user.integrationpro.online, web.integrationpro.online);
- YourPropFirm (yourpropfirm.com);
- DMA Capitals (dmacapitals.com, webtrading.dmacapitals.com);
- Smart Broker Solutions (smartbrokersolutions.com, webtrader.smartbrokersolutions.com);
- Wtcentral (wtcentral.com);
- BitTraderX (bittraderx.com, webtrader.bittraderx.com);
- Islero Capital (islerocap.com, my.islerocap.com);
- TradeTP (tradetp.com, client.tradetp.com);
- CalistaTrade (calistatrade.com, webtrader.calistatrade.com, client.calistatrade.com);
- Foraxi (foraxi.com, platform.foraxi.com);
- Dailyprofitexchange (dailyprofitexchange.com);
- Meta Verse 247 (metaverse247.org);
- Skybitholdings (skybitholdings.com);
- Elitestocktotrade (elitestocktotrade.org);
- Octawealthltd (octawealthltd.com);
- Sectorcapitals (sectorcapitals.com, w1e2b3tr4d3r.com);
- Titanedgemarkets (titanedgemarkets.com);
- Skyrichpoint (skyrichpoint.com);
- Xtracts (xtracts.org);
- Maga Coins Capital (magacoinscapital.com);
- Ocean Macro Vision (oceanmacrovision.com);
- Wealth algo (wealth-algo.com);
- Radiantfx (radiantfx.org).
Какие схемы обмана применяют мошенники
Согласно отзывам пострадавших граждан, переговорщики мошеннических площадок используют типовой набор уловок.
- Обещая крупные и скорые доходы, убеждают перевести деньги (пополнить депозит);
- Настойчиво предлагают вести переговоры через видеосвязь в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, либо с использованием программы удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). В результате злоумышленники получают доступ к платежной информации клиентов, и похищают средства с их счетов;
- Побуждают занять деньги в банке, микрофинансовой организации или у близких, и перевести их на платформу;
- Вымогают оплату несуществующих долгов под предлогом налогов, страховки депозита, комиссий брокера или аналитиков, а также оплаты бонусов;
- Объясняют трудности с выводом средств, перекладывая ответственность на банк или провайдера электронного кошелька, которые якобы не обрабатывают платежи с платформы. Для обхода этих ограничений предлагают платные фальшивые схемы вывода средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Применяют психологическое давление, инсценируя звонки и сообщения от имени представителей банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
- После получения от жертвы запланированной суммы злоумышленники прекращают отвечать на звонки и сообщения.
Более подробно о методах обмана можно прочитать в статье «Какие уловки применяют мошенники».
Варианты возврата средств
Злоумышленники похищают деньги дистанционно по двум схемам. Первая использует переводы физическим лицам, вернуть средства возможно через суд. Вторая схема маскируется под оплату товаров или услуг подставным юридическим лицам с использованием банковских карт. Возврат средств в этом случае возможен через банк плательщика, в рамках процедуры чарджбэка (диспута), в соответствии с правилами платежных систем МИР, UnionPay, VISA и MasterCard. Многочисленные отзывы жертв мошенничества, которые своевременно обратились за помощью, подтверждают эффективность этих методов возврата денег.
Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк
В качестве участников карточных платежных систем банки обязаны следовать их правилам, включая и регламенты чарджбэка. Это требование установлено статьей 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
Например, если покупатель оплатил товар или услугу картой и не получил продукт обещанного качества от продавца, плательщик вправе обратиться в свой банк-эмитент с просьбой о возврате платежа. После этого:
- Эмитент проверяет заявление клиента и сопроводительные документы. Если ситуация соответствует условиям чарджбэка, кредитная организация отправляет запрос в банк продавца (эквайер).
- Эквайер запрашивает у продавца документы по оспоренным сделкам, и проводит расследование. Если выясняется, что продавец действительно не выполнил обязательства перед своим клиентом, средства возвращаются в банк-эмитент и зачисляются на карту покупателя.
Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица
Киберпреступники часто уговаривают свои жертвы переводить деньги на карты, телефоны или кошельки завербованных физических лиц (дропов, дропперов). Эти платежи можно вернуть через суд как неосновательное обогащение, согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ.
В таких делах ответчики обычно не могут предоставить обоснованный отзыв или возражение на исковое заявление, так как не заключают с истцами никаких сделок, не являются их родственниками и не состоят в трудовых отношениях.
Список документов, необходимых для подачи иска о возврате неосновательного обогащения, приведен в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ. В частности, нужно указать сумму ущерба и описать мошеннические действия.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Если вы поверили обещаниям, полученным по телефону или в интернет-рекламе, перевели средства и теперь подозреваете обман, у вас есть три веские причины обратиться за юридической помощью как можно скорее:
- Проверить получателя средств на наличие признаков недобросовестности и мошенничества, используя официальные реестры и открытые источники;
- Избежать новых потерь в случае повторных атак мошенников, применяя методы противодействия манипуляциям, полученные от юристов;
- Соблюсти сроки подачи документов в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки рассмотрения.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Telegram: @nes_chargebacks
Вконтакте: nes_chargeback
Телефоны: +7 (499)-703-40-01, +7 (845)-24-07-001
